VermögenPlus

Die persönliche Fondsvermögensverwaltung

VermögenPlus ist die perfekte Anlage für Menschen, die Qualität und Werte schätzen, in die Zukunft schauen und Freiräume genießen. Mit VermögenPlus legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds und ETFs an. Die Anlageexperten von Union Investment sorgen im Rahmen der Fondsvermögensverwaltung für eine sorgfältig ausgesuchte Mischung verschiedener Wertpapiere – mit einer breiten Risikostreuung.

Schnell und einfach zu Ihrer persönlichen Fondsvermögensverwaltung

  • Sie entscheiden sich für eine Anlagestrategie
  • Sie legen gemeinsam mit Ihrem Berater Ihren gewünschten Anlagebetrag fest
  • Sie unterschreiben einen Vertrag zur Fondsvermögensverwaltung
  • Wir eröffnen für Sie ein UnionDepot bei Union Investment
  • Wir kaufen Fondsanteile für Sie und legen Sie in Ihr Depot
  • Die Experten der Union Investment übernehmen die Verwaltung Ihrer Fondsanteile

Jetzt schon ab 25 Euro in Fonds sparen und limitierte adidas Kult-Sneaker sichern!

Union Investment - 3 Streifen, 2 Partner, 1 Plan

Eröffnen Sie gemeinsam mit Ihrem Berater ein neues UnionDepot, mit dem Sie Ihr Erspartes flexibel verwalten können.

Bei Erfüllung der Teilnahmebedingungen erhalten Sie die adidas Kult-Sneaker.

Quelle: Union Investment (Stand: Februar 2019)


Alle Details

Anlagestrategie

Eine Anlagestrategie, die zu Ihnen passt

Werte erhalten, Chancen nutzen, langfristig denken

Ihr Vermögen sichert Ihnen wertvollen persönlichen Freiraum. Gut, wenn Sie sich diesen dauerhaft erhalten und ihn sogar behutsam ausbauen können. Eine passende Vermögensanlage ist dabei ein wichtiger Baustein. Umso besser, wenn Sie einen persönlichen Anlageexperten an Ihrer Seite haben, der Ihre Situation und Ihre Ziele kennt und Sie Schritt für Schritt zu einer Lösung führt. Nutzen Sie das umfangreiche Wissen unserer Anlageberater, um die passende Anlagestrategie für Ihr Vermögen zu finden.

Gut zu wissen

VermögenPlus ist zwar für eine langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel – es gibt keinen Mindestanlagezeitraum und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen tätigen.

Drei Segmente für Ihren Vermögensaufbau

Mit VermögenPlus stehen Ihre Bedürfnisse und Risikoneigung im Mittelpunkt

Es gibt drei Segmente, mit denen die Fondszusammensetzung nach Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikoneigung gesteuert wird:

Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier wird die Meinung der Kapitalmarktexperten in einem Mischfonds umgesetzt.

Das Segment Risikosteuerung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung von VermögenPlus fest. Dazu werden aktiv gemanagte Investmentfonds und ETFs eingesetzt, die Ihrer Risikoneigung entsprechen.

Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem die Finanzexperten schnell und flexibel aktuelle Trends der Märkte berücksichtigen und in diese investieren.

Die drei Segmente Basisanlage, Risikosteuerung und Chancennutzung
Leistungsüberblick

Alles im Blick mit den Services von VermögenPlus

Transparenz ist uns wichtig. Deshalb bieten wir Ihnen umfangreiche Leistungen und Services, um Ihr Vermögen in Ihrem Sinne weiterzuentwickeln.

Kundenportal im Internet

Verschaffen Sie sich in Ihrem persönlichen Kundenportal jederzeit Überblick über den aktuellen Stand Ihres Vermögens und die jährlichen Kosten für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung.

Quartalsbericht

Der Quartalsbericht liefert Ihnen zusätzlich einen Einblick in die bisherige Entwicklung Ihres Vermögens.

Halbjahresbericht

Im Halbjahresbericht erfahren Sie rückblickend, wie die Fondsmanager auf etwaige Marktveränderungen reagiert haben und wie sie die Entwicklung der Kapitalmärkte in Zukunft einschätzen.

Verlustschwellenbericht

Auch das ist wichtig: Wenn Ihr Vermögen eine Verlustschwelle erreicht, informieren wir Sie umgehend.

Chancen und Risiken

Am Kapitalmart erwarten Sie Chancen und Risiken - wir erklären Sie Ihnen gerne

Das sollten Sie bei VermögenPlus beachten

Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für das Investment des Kunden treffen. Obwohl der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann der Verwalter Fehlentscheidungen treffen.

Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen sowie Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko. Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.


Wichtige Hinweise

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in VermögenPlus ist die Rahmenvereinbarung VermögenPlus der Volksbank Bühl eG, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Webseite der Volksbank Bühl eG einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Allein maßgebliche Rechtsgrundlage hierfür sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten.

Diese Information stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Volksbank Bühl eG dar.

Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 29. Januar 2019, soweit nicht anders angegeben.